「お金のことが心配…」
「保険って難しい…」
「老後の資金っていくら必要なの?」
このような疑問や不安を抱えている方はとても多いのではないでしょうか。
そんなとき、やはりお金の専門家に相談したいと思いませんか?
こうした問題に直面すると、専門の知識とアドバイスが欲しくなりますよね。
「保険チャンネル
」というサイトでは、FP(ファイナンシャルプランナー)にお金のこと全般を相談できるサービス「FP相談」があります。
この記事では、保険チャンネルやFP相談のメリット、どのような人が相談に向いているかなどについて解説します!
専門家のアドバイスを得て、より安心できる未来を築く第一歩を今踏み出しましょう。
なお、保険チャンネル
FP相談では現在、ギフトチケットのプレゼントキャンペーンが行われています。プレゼントキャンペーンについては記事の後半で紹介します。
保険チャンネルとは
「保険チャンネル 」は、じゃらんやホットペッパーを運営するリクルート社が運営している保険比較サイトです。
ファイナンシャルプランナー(FP)へ相談できることを説明しているCMも放送されており、ここ数年で認知度が急上昇しているので、ご存知の方も多いと思います。
保険チャンネルでは、保険に関する専門知識やアドバイス、商品比較などを通じて、利用者がご自分やご家族のニーズに合った最適な保険を選ぶサポートを提供しています。
保険チャンネルのFPはお金のプロフェッショナル
保険チャンネルでは「FPへの無料相談」を提供しています。その「FP」とはどんな人たちなのか説明していきます。
そもそもFPってどんな人?
FPとはファイナンシャルプランナーの略称です。
ファイナンシャルプランナーは、人生の夢や目標を叶えるために必要な総合的なお金の計画を立てるなど、経済的な側面から実現に導くためのサポートを行う専門資格を持った人のことを言います。
FPに相談できるのはどんなこと?
保険チャンネルのFPは、金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度などに幅広い知識を備えているので、お金のこと全般を相談できます。
家計の現状と希望のヒアリングにより、未来の相談者のライフプランを作成してくれます。
ライフプランに基づいて、改善のためのコンサルティングが行われます。将来にわたる家計の改善策や貯蓄方法の提案などです。
具体的には「保険の見直し」「家計の相談」「老後資金の相談」「教育費・子育て費用の相談」などが可能です。
FP相談の5つのメリット
そもそも保険チャンネルのFP相談にはどのようなメリットがあるのか5つご紹介します。
- 無料で相談できる
- オンラインで面談ができる
- 現状の課題を分析してもらえる
- キャッシュフローやライフプランを作成してもらえる
- 何度でも相談できる
5つのメリットを順番に説明していきますので、ぜひ参考にしてください。
① 無料で相談できる
保険チャンネルのFP相談は、無料なので安心してお申し込みいただけます。
お金が心配で相談したいのに相談料を払うのはやや抵抗感があるのではないでしょうか。しかし、保険チャンネルなら費用の心配なくお金に関する疑問や不安を解決できます。
それも何度相談しても無料なのでとてもありがたいですね。
なんで無料で相談できるの??
何か高額な契約をしなければならないのではないか、強く勧誘されるのではないか、と心配になる気持ちも分かります。しかしご安心ください。
なぜ相談料が無料でサービスを提供できるかというと、保険会社など商品を提供している会社からの手数料を受け取っているからです。
これにより相談者から相談料を受け取ることなく、FP相談が運営できています。
ですので、経済的な余裕を持って将来の不安を取り除くために、気軽にFP相談を活用しましょう。
② オンラインで面談ができる
保険チャンネルのFP相談なら、カフェや自宅からオンラインで相談ができます。
場所を選ばず忙しい日常に合わせてオンラインで相談できるのは、お仕事が忙しい方やお子様がいてなかなか時間が作れないご家庭などにとって非常に魅力的ですね。
また、知らない人と最初から対面で話をするのは抵抗がある、という方もいらっしゃるでしょう。
オンライン相談は画面越しに資料の確認もでき、FPとのリアルタイムの対話を通じて、自分の状況に合った計画を立てることができます。そしてパソコンがなくてもスマートフォンでオンライン相談は可能です。
来店の手間や時間の制約を気にすることなく、専門家の効果的なアドバイスを受けられるのはとてもありがたいですね。
もちろん自宅やカフェで対面での相談をすることも可能です。ご自分の状況に合わせて最適な相談方法を選択しましょう。
③ 現状の課題を分析してもらえる
FPに相談することで現状を再確認したり、課題を分析してもらえたりします。
しっかり家計簿をつけている方でも、専門家に現状を分析してもらうことで、新たな課題が見つかることもあります。
FPは、相談者の現在の家計状況などを詳しく分析し、経済的な課題を見極めることが得意です。
収入、支出、資産、負債などを詳しく把握し、具体的な改善策を提案してくれます。
FPに相談すると、効率的な資産運用や支出の見直しができるようになるでしょう。
④ キャッシュフローやライフプランを作成してもらえる
FP相談では、キャッシュフローやライフプランの作成をお願いすることも可能です。
キャッシュフローとは、お金の流れのことで、収支の流れを把握するのに役立ちます。
収入と支出を詳細に分析し、将来の目標に向けた計画を立てることで、家計を健全に保てるでしょう。
キャッシュフローもライフプランも人生設計を考える上でとても役に立つ資料です。最新のキャッシュフロー表・ライフプランをお持ちでないなら、ぜひFPに作成をお願いしてみてください。
⑤ 何度でも相談できる
保険チャンネルのFP相談は何度でも利用できます。
お金に関する不安や心配は、一度相談しただけで終わることはありません。ライフステージの変化やお仕事などの状況に応じて新たな疑問や不安が出てくるでしょう。
新たな疑問に対しても、何度でもFPへ相談ができるので安心です。
FPはあなたのパートナーとして、長期間にわたってサポートしてくれる存在です。安心して適切なアドバイスを求め続けましょう。
FP相談時に用意しておくと良い資料
FPへ相談をするときに、ご自分の契約内容や資産状況を正確に説明するために、予め資料をご用意しておくことをおすすめします。
以下のような書類があることで、正確にスムーズな相談ができて時間の節約にもなります。
下記は一例ですので、「この書類は必要かな?」と迷うことがあれば、その書類も準備しておくと良いでしょう。
保険についての相談のとき
- 保険証券
- ご契約内容のご案内
老後資金や年金についての相談のとき
- 年金定期便
- 年金保険
- その他積立保険商品の証券
資産運用について相談したいとき
- 金融資産の明細書
- 運用可能な資金額
住宅ローンについて相談したいとき
- 住宅ローンの返済計画書
- 住宅ローン残高証明書
FP相談がおすすめの人
お金のことで悩んでいても、「自分などが専門家に相談してよいのだろうか」と不安な方もきっといるでしょう。
お金の不安はほとんどの方が抱えている問題であり、どんな人でもFPへの相談は可能です。
ここでは、特にFPへの相談をおすすめしたい方を年代別にまとめてみました。ぜひ参考にしてみてください。
全世代におすすめ:保険の見直しがしたい
保険はあってはならない事故や病気が万が一起きてしまったときに役立つもので、どんな世代の人でも入っておくのが望ましいです。
しかし、そんな保険は、保険会社によって金額も異なり補償内容も様々なので、専門家ではない人にとっては難しいと感じることも多いのではないでしょうか。
保険について知識を深めたい、適切な補償を知りたいと考えている方には、FPへ相談することをおすすめします。
保険についての疑問を抱えている方、安心と将来の安定を考えるならば、ぜひ専門のアドバイスを受けてみてはいかがでしょうか。
保険のプロのアドバイスを知ることで、将来に向けたリスク管理が可能となり、不安の少ない日々を送ることができるでしょう。
20代後半以上におすすめ:家計の相談をしたい
将来の家計の安定を考えたことはありますか?
日々の家計の支出や貯金について漠然とした不安を抱えている方もいるのではないでしょうか。
FPなら、お金の管理や投資、節約方法など、家計に関する疑問に専門知識をもって答えることができます。
未来への準備は早いほど安心です。
FPに早く相談して、現在のキャッシュフローを明確にしたり、今後のライフプランや必要経費を相談したりして不安を解消しましょう。
25~30代におすすめ:教育費・子育て費用の相談がしたい
「お子様に質のよい教育を与えたい、色々な体験をさせてあげたい」と保護者の方なら誰しも思うでしょう。
しかしそのためには費用がかかります。幼稚園や保育園の費用も少ないとは言えません。
実際に、お子様の育成や教育にかかる費用はいくらなのか気になりませんか?
FP相談では、教育費用の見積もりや子育てにかかる予想費用など、専門のFPが詳しく解説してくれます。
将来への準備は早ければ早いほど安心ですよね。まだまだ先のことだと安心してはいけません。
教育や子育ての費用について悩みを抱えているなら、専門家へ相談して確かな知識であなたに最適なプランを見つけましょう。
安心して子供たちの未来を支えるために、FPへの相談をお勧めします。
30代以上におすすめ:老後資金の相談がしたい
近年よく「年金問題」がテレビやネットニュースで話題になっていますよね。
公的年金だけでは心もとないと考える人も多いでしょう。将来の安定を考える30代以上の方こそ、老後のお金のことを相談することが大切です。
老後資金は早いうちから用意しなければなりません。そのために必要な資金や今後の計画についてFPに相談してみてはいかがでしょうか。
分かりやすい説明と信頼できる知識で、あなたに合った資金計画を考えてくれるでしょう。
ギフトチケットのプレゼントキャンペーン
保険チャンネルのFP相談では、ギフトチケットのプレゼントキャンペーンが行われています!
オンライン相談会へ申し込みをして初回の相談を完了した相談者は、コンビニのローソンで使えるハーゲンダッツ(税込351円)のチケット3枚分を受け取ることができます。
無料で相談ができて、ハーゲンダッツのアイスも手に入るなんて、とてもお得だと思いませんか?
何かお金について少しでも不安がある方は、FP相談を活用して不安も解消しチケットをゲットしちゃいましょう!
特典を受けられる条件や注意事項などがありますので、詳しくは公式サイトをご覧ください。
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よくある質問Q&A
相談時間はどのくらいでしょうか?
1回の相談にかかる時間はおよそ1~2時間程度を見込んでください。
相談者の家計状況や資産、ライフプランなどしっかりとお話を聞いて現状を分析したり最適な計画を作成したりする必要があるので、ある程度は時間がかかることを予め認識しておきましょう。
延長料金は一切かからないので安心です。
具体的なライフプランがないのですが、相談できますか?
ライフプランがない方でも相談は可能です。
担当となるFPが相談者の現状をヒアリングして、一緒にライフプランを作ってくれます。相談者は家計状況や将来の人生設計など正直に話をすれば問題ありません。
個人情報の取り扱いはどうなっていますか?
FPは守秘義務を厳守して、取得した個人情報も適切に管理しています。
担当のFPを替えていただくことは可能ですか?
保険チャンネルのFPは悪質な勧誘やしつこい営業はありません。
しかしながら、万が一そのような行為が見受けられた場合には担当FPを変更できます。気になることがあれば申し入れてみましょう。
まとめ:まずはFPに無料相談しよう
これまで保険チャンネルの「FP相談」について解説してきました。
保険チャンネルのFP相談なら、来店が難しい人でも気軽に申し込みできます。
保険や教育資金、老後資金などを含めたお金のこと全般を相談できるのは、FP相談のメリットです。
お金のことは、時に友人や家族にも相談しづらいものではないでしょうか。
誰にも相談できなければますます不安になってしまうかもしれません。そんな方は一度FPのへ相談してみませんか?
お金のプロであるFPのアドバイスを聞いて、不安の少ない未来を築くための最初の一歩をいま踏み出しましょう。
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さらに初年度は3%還元(月100万円超の利用は1%還元)です。
貯まるポイントは外貨積立「らくつむ」で1ポイント=1円で使えます。
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